您应将股本分配减少到投资组合的80%,并将债务部分增加到15%。您的股票基金主要是高风险的,因为它们对中型和小型股票的分配更高。尽管您的时间可能很长,但这种分配会导致投资组合中的高波动性。较低的波动率有助于投资组合随着时间的推移产生更好的回报。

因此,调整你的投资方案(假设你有一个高风险偏好,因为你目前的投资组合表明它):将₹在轴蓝筹6000和₹5000在HDFC Sensex指数。减少SIP到₹每4,500未来资产新兴蓝筹和卡纳拉荷宝新兴市场股市。将Motilal Nasdaq 100 FOF和Motilal S&P 500的SIP分别降低到₹2500,或者您可以停止其中一个SIP并保持₹5,000。国际多元化的投资上限为投资组合的15%。您可以将SIP债务增加到₹7,000。您没有提到您拥有哪个债务基金。请确保其信用风险为零。保留到目前为止进行的所有投资。

我已经投入₹在过去的五年里通过SIP 75000,但我停它在四月2019年该基金表现不好。我应该赎回所有单位并在别处投资还是将资金持有在共同基金中?

—潘卡吉·拉哈里亚(Pankaj Lahariya)

如果您的基金表现不佳,请务必知道这是由于基金表现不佳或市场表现不佳所致。为了让您知道,首先将基金与其基准进行比较,看看它是否落后于基准。如果表现不佳(如果有的话)小于2-3个百分点,您可以继续持有至少一年并给予时间。如果业绩不佳超过五个百分点,请再等待三到四个季度,然后再将其转移到稳定的基金中。

您无需进行系统的转移,因为在同一资产类别(权益转换为权益)之间切换时,没有市场时机的风险。但是,如果您担心要一口气转向一只新基金,请进行6-12个月的SIP。

希望您继续进行其他资金的SIP75,000卢比。如果没有,请重新启动SIP,并且不要停止储蓄。确保您拥有三四分之三的股票和债务基金资产分配篮子,而不是在单个基金中部署75,000卢比。

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