办房贷注意「银行房贷工作人员」

近日，一江苏籍客户来到我行山西太原龙城北街支行办理开立借记卡及开通手机银行业务，理财经理遵循“八询问两提示，了解你的客户，了解你的业务”原则对客户进行开户尽职调查。客户表示因在江苏购房办理贷款，需开立中行借记卡及开通手机银行，并拿出客户妻子签署的贷款申请单据作为辅助证明。

运营内控副职接报后，询问客户可否与贷款银行进一步核实，客户配合打开免提、拨通手机中的“江苏中行贷款经理”电话。

电话中，对方说话态度极不耐烦、语速极快，完全不像是专业的银行员工；恰巧太原反诈骗中心警官来支行办理业务，对此情形也感到可疑，便对着电话里说了句“我是公安局工作人员……”对方听后不等警官说完即挂断了电话。

至此，客户为申请贷款而开卡的行为明显暴露出异常，但客户仍不愿透露事情原委，并自行走出支行，继续与对方微信联系。

内控副职见此情形，担心客户被骗，遂跟随客户走到支行门外，一再向客户提示风险。客户这才说出自己在山西工作，近期打算与妻子在江苏买房，房产证署妻子姓名，看房后不久即有一个自称江苏中行的人声称可为客户快速办理贷款，与客户的面签手续全部通过视频完成，无需客户到达现场，要求客户在所在地办理一张中行借记卡并开通手机银行，将买房子的首付款（近50万元）存入卡中，并通过手机银行转到指定账户。

内控副职听后帮助客户分析其中疑点：一是房子在客户妻子名下，首付款一般应从客户妻子账户划转，无需客户办卡；二是与银行面签应到达银行网点现场，不应通过视频，且面签资料不会留在客户手中；三是经查对方姓名“周X青”，并非我行员工。

最终，客户意识到遭遇诈骗，表示会与妻子重新商量买房贷款之事，对支行员工表示由衷感谢。

编者按

近年来，不法分子冒充银行员工实施诈骗的情况时有发生。上述案例，不法分子在非法获取客户拟买房信息后，即冒充我行员工，以为客户快速办理贷款为由实施诈骗。在此提醒广大客户，办理贷款一定要到正规银行金融机构，切勿轻信陌生人“快速办理贷款”“低息免息贷款”说辞，遇到上述情况务必向银行客服或网点核实确认，谨防诈骗！

文章来源：平安中行