加密货币资产在 11 月下半月闪现疲软迹象,市场总估值在过去 15 天下跌约 10% 至 2.5 万亿美元。但该行业的长期前景仍然强劲,因为在发达经济体通胀上升和低利率的情况下,投资者正在寻找法定货币的替代品。

让我们探索以太坊(CRYPTO:ETH)和Aave(CRYPTO:AAVE)如何从这些有利的长期趋势中受益。

1. 以太坊

以太坊是第一个旨在创建称为去中心化应用程序(dApps) 的自执行程序的区块链网络。这些 dApp 扩展了加密货币的潜力,而不仅仅是存储和传输价值。凭借先发优势和可扩展性升级,以太坊仍然是投资者的绝佳选择。

在像加密货币这样监管松散的行业中,信任就是一切。而以太坊的 6 年历史和 5000 亿美元的市值(占整个市场的 20%)使其成为蓝筹公司的加密货币。这种品牌知名度有助于它保持相关性,即使像Solana(每秒能够处理 50,000 笔交易,而以太坊的 15 笔交易)在可扩展性方面超过它也是如此。

但以太坊并没有满足于现状。它的区块链旨在从其当前的工作量证明(矿工解决难题以验证交易)过渡到股权证明(PoS)系统,其中使用现有令牌验证交易。以太坊创始人 Vitalik Buterin 声称,被称为以太坊 2.0 的升级可以使网络的交易容量高达每秒 100,000 次。

目前尚不清楚以太坊 2.0 何时上线,但开发人员正在取得进展。10 月,该网络完成了 Altair 更新,旨在帮助引入 PoS 系统。

2. Aave

与作为独立区块链的以太坊不同,Aave 是在以太坊上编程的 dApp。它在没有中心化中介的情况下提供与加密相关的金融服务。由于其对加密货币投资者的实用性,它看起来有望取得长期成功。

在这个经济体中很难找到被动收入。根据 FDIC 的数据,储蓄账户的平均年收益率 (APY) 仅为 0.06%。许多上市公司更愿意将利润再投资或回购股票,而不是支付有意义的股息。这种缺乏丰厚收益的情况为 Aave 创造了机会,允许用户通过流动性池将其借给其他用户,从而从其持有的加密货币中赚取利息(承担汇率风险)——借款人可以从中获得数字资产的“银行”画。

对于流动性较差的资产,Aave 的存款收益率可以达到两位数。但流行的稳定币(与法定货币挂钩的加密货币),如DAI和Gemini Dollar,其APY 为 2% 至 3%。作为基于以太坊的 dApp,Aave 在交易能力和费用方面面临着与以太坊相同的挑战。但投资者应该期待随着以太坊 2.0 升级的上线,该平台会得到提振。

长期投资

众所周知,加密货币的波动性很大。但由于其强大的基本面,以太坊和 Aave 从长期来看可能会跑赢大盘。此外,这两种资产都具有先发优势,将受益于以太坊 2.0 的升级,使其成为长期投资者的首选。

郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如有侵权行为,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。