什么是KYC 为什么对加密投资者很重要
几年前，对加密货币的投资很大程度上是不受管制的活动。但是，如今，围绕加密投资的法规比以往任何时候都要多。尽管铁杆区块链支持者对这种日益严格的监管审查感到遗憾，但赞成这些新法律的人认为，透明度是防止与洗钱相关的犯罪所必需的。
加密货币交易所遵守洗钱法规的一种方式是通过“了解您的客户”(KYC)准则。每个想要继续参与加密货币市场的人都必须遵守KYC规则，该规则要求您提供个人信息以建立加密帐户。
什么是KYC?
KYC身份验证是一种打击犯罪分子洗钱努力的方法。自1930年代以来一直在进行反洗钱(AML)的努力，但现代AML立法将重点更多地放在了在线交易，电子商务和最近的加密货币上。
与传统银行一样，在传统银行中，您必须提供个人识别信息才能启动帐户，加密交易所也需要您提供自己的信息。例如，如果您尝试在Binance上建立帐户，则他们将要求您在批准帐户之前提交护照副本，驾驶执照以及您的当前照片。无论您选择注册哪个加密货币交易所，这都是一个相似的过程，尽管确切的要求可能会有所不同。
通过提供这些详细信息，交流将更好地了解谁在使用他们的服务以及它们是否可能是潜在的罪犯。没有这些KYC要求，不良行为者将洗钱到加密货币生态系统中变得更加容易。
KYC背后的争议
尽管这是传统银行业务的标准收费，但KYC协议已引起了核心加密货币爱好者的一些争议。在他们看来，加密货币旨在彻底改变金融体系，而这些KYC要求消除了匿名性，而匿名性是使加密货币如此吸引许多早期投资者的主要特征之一。区块链发烧友认为，越来越严格的KYC协议的出现标志着主流金融正在取代加密货币世界。
一些国家将潜在的AML问题置于极端，禁止任何形式的加密货币交易。印度最近表示将对任何拥有，购买，出售或开采任何加密货币的人处以罚款。中国等其他国家已经禁止加密交易。尽管一些加密货币爱好者对新的KYC协议感到失望，但如果不遵守加密货币交易所的规定，北美和欧洲的大多数金融机构可能会在法律上不允许与它们合作。
主要的KYC要求
虽然各交易所之间的KYC要求可能会有很大差异，但大多数趋向于具有相似的要求。这包括提供;
你的全名
出生日期
电话号码或电子邮件地址
实际地址
政府核发的身分证件图片
水电费账单副本
手中的身份证照片
提供这些详细信息后，交换通常需要几天的时间来批准您的请求。完成此操作后，您可以在该帐户上买卖加密货币。但是，您需要提供的确切信息可能因国家/地区而异，因此请记住这一点。
