投资顾问代表可以帮助咨询公司向投资者提供财务建议

投资顾问代表(IAR)帮助咨询公司向投资者提供财务建议。如果您正在寻找投资方面的帮助，则可以考虑与IA合作。以下是投资顾问代表提供的服务及其费用结构。

投资顾问代表已定义

投资顾问代表代表注册投资顾问或RIA为客户提供建议。注册投资顾问是在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。这些公司遵守1940年《投资顾问法》确立的准则。

RIA与经纪交易商不同，经纪交易商是代表客户购买或出售投资的公司。这些组织受1934年《证券交易法》的约束。此外，RIA是受托人，经纪人-经销商则不是。拥有受信身份意味着RIA和为他们工作的RIA有义务为客户的最大利益行事。通常，投资顾问代表可以帮助客户建立投资组合。此外，他们设计可以帮助客户实现财务目标的投资组合。

投资顾问代表的主要任务包括：

提供有关不同证券的建议。IAR为客户研究和比较投资。作为受托人，他们会根据客户的利益提出建议。

监督投资账户。投资顾问代表还可以处理客户帐户的日常管理。这包括适当地为交易提供资金并处理出现的任何管理问题。

为客户提供投资策略咨询。IAR可以提供有关特定证券的建议。但是，IAR还可以为客户提供更多一般性投资建议。提供的建议取决于IAR持有的许可证或证书。

投资顾问代表还可以监督在注册的投资顾问公司中从事上述任何任务的员工。

IAR与财务顾问

投资顾问代表和财务顾问不一定是同一回事。例如，他们可能提供不同的服务，遵循不同的信托标准并获得不同的赔偿。“财务顾问”一词可用于描述提供一般财务咨询服务的人。同时，一位投资顾问代表专门研究证券。这些包括股票，债券，共同基金和其他投资工具。

此外，财务顾问可能会追求适用性标准，而不是信托标准。因此，在提出投资建议时，不一定需要财务顾问就客户的最大利益行事。

投资顾问代表和财务顾问的教育和培训也有所不同。最后，在投资顾问代表和财务顾问如何计算服务收费方面存在差异。

IAR如何赚钱

投资顾问代表可以收费或仅收费。

收费顾问仅通过客户支付的费用来赚钱。费用可以按所管理资产的百分比进行评估。但是，顾问可能会收取每小时的费用或针对特定服务收取固定费用。他们的典型收费范围是所管理资产的1%至2%。