打新债指的是申购即将上市的可转债。

那么什么又是可转债呢?
可转债是上市公司公开发行的一种债券,它其实和国债的区别并不大,但要比国债风险高一些,相对的收益也要高一些。

可转债也称可转债债券,是债券持有人按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票的债券。通俗点说,本质是一种债券,是借给公司的钱,借债还钱,每年给利息。但是可转债可以将债券转换成为公司的股票,正是因为多了这个期权,它可以随着正股价格上涨,决定着它的收益颇丰。

那么什么又是打新债呢?
打新债的意思是申购新发行的可转债。可转债在刚发行的时候,价格都是100元一张,这时候投资者申购新发行的可转债叫做打新债。申购时候会通过抽签的方式选择出可以购买可转债的投资者,抽中叫做中签,中签的投资者以100元的价格买入,所需的费用很少,之后在上市当天以高价卖出,获得较高的收益,重点是几乎不会出现亏损。

证监会在2017年9月8号调整可转债申购的方式,由资金申购改为信用申购。说通俗点,就是以前投资者账号上有余额才能申购,现在是中签后缴付资金就可以,这对我们普通的投资者是天大的一个利好。因为即使我们没有一分钱我也可以申购可转债,中签后我才交钱,没有资金的压力。
对企业而言,发行可转债不容易,甚至可以说相当严格。当前可转债的发行标准主要有以下三大条款:

1、最近三年连续盈利,而且要求三年的净资产收益平均在10%,属于能源、原材料、基础设施类的公司可以略低,但是不得低于7%;这个条款框定了能发行可转债的公司,必须有自己的赚钱能力,而且不能太低。不赚钱的公司,或者盈利能力比较差的公司,是没有发行可转债的资格的。

2、可转债发行后,公司的资产负债率不能高于70%。这个条款框定能发行可转债的公司,债务结构要限制在一定范围内,如果一个公司债务结构复杂,财务结构不安全,是没有资格发行可转债的。

3、累计债券余额不得超于公司净资产的40%。这个条款进一步框定了发行债券公司,不能浑身上下都是借条,保证净资产质量。

这些条款剔除掉了大量质量比较差的公司,相对于发债要求会比普通债券要求更高。

说了这么多科普知识,下面我们再来说说我们为什么要去打新债?打新债有风险吗?一只新债能赚多少钱?可转债大致有四个优点:

1、门槛低:购买可转债只需要你有一个股票账户,直接用手机就可以操作,不像打新股需要持有一定数量市值的股票,打新债在你开户的第二天就可以操作了。

2、投入少:申购后没有中签不需要缴费,中签之后根据中签数量缴费就可以了,一般都是1000元。

3、时间短:可转债的一大优点,一般大家操作都是可转债上市的首日就卖,从缴款到卖出最多也就半个月到一个月的时间,占用资金的时间短。

4、回报高:可转债中签之后,1000金额可转债收益基本能赚100到300,收益率达到10%以上。更有可转债上市首日涨幅达到惊人的50%。根据统计,仅2021年就出现3只上市首日开盘价达到150元/张的可转债,涨幅达到50%,分别是长汽转债、韦尔转债和天合转债,正股分别对应长城汽车、韦尔股份和天合光能。

不过还是要提醒一点,可转债虽然风险较低,但也有极少情况会破发,可以看股市的行情以及溢价率来综合考量。

了解打新债的好处之后,我们再来聊聊怎么打新债?怎么选择新债?怎么提高新债的中签率?

1、怎么打新债?

首先是我们要有个证券账户,没有账户的可以下载一个同花顺APP,如图选择股票开户,开户成功后开通可转债业务就可以打新债了。

同花顺APP首页有一个打新日历可以看到新股和新债上市时间,也可以提前预约。一般当日有可转债和新股软件都会提示申购,懒人福利,省时省心。

申购转债债时,选择“顶格申购”,一般不会中全部数量,上限也就一万块钱。大多数都是中1签,可以放心申购。

按提示确认申购之后,坐等短信通知,如果中签,按照要求缴款就行了。

最后就是等转债上市,一般当天卖出就可以了。记得交易时间是9:30-11:30和13:00-15:00。新债上市首日不设涨跌幅限制,当天错过交易也没有关系,新债大约一直交易6个月后才进入转股期。

2、打新债有风险吗?怎么选择有投资价值的新债?

我们首先要在新债申购界面看下这只债的溢价率,如果转股溢价率为负,负得越多,潜在的套利机会越大;再看下债券评级,评级等级在AA、AA 、AAA以上的,值得申购,评级越高越好。

一般来说溢价率越低,破发概率越小。其实一个可转债的估值高与低,我们可以通过他的溢价率来判断。通常转股溢价率越高,代表转债价值越低,上市后破发的概率也较大。

可转债是上市公司为了融资向社会公众所发行的一种债券,这个转就代表了可以转换成股票。可转债发行时就规定了转股价格,转股溢价率就是指可转债市价相对于可转债市价转换后价值的溢价水平,这是考量转股价值以及新债破发风险的重要指标之一。

可转债溢价率小于0时,意味着转债价格较转股价值要低,此时换成股票会更划算。而可转债的转股溢价率越高,其股性就越弱,若溢价率为正数,说明转股价高于正股价格,新债破发的风险相对较高,因此溢价率高于10%以上就不是特别建议申购了。

3、怎么提高打新债中签率?

因为现在越来越多人玩可转债,狼多肉少的情况,如何提高我们自己的中签率呢?小板凳坐好,敲黑板告诉你点技巧哦!

①是申购时间:开盘半小时内中签机率低,在上午10:30—11:00这段时间相对较好。其次是下午14:30-15:00。根据历史数据显示,新债摇号过程中,最前面和最后面的概率相对较小,处在中间的号更容易摇到。

②多注册几个账号。这个道理就不用我多说了吧,多一个账号就多一份机会。赶紧动员家庭成员都开户打新债吧。

③顶格申购。这也是为了增加配号,几乎没有可能全部中签,所以放心大胆的顶格申购吧,1000手有1000次中签机会,机会概率大大增加。

④是参与配债。可以在新债发行之前申购该公司的股票,这样就可以优先申购新债,因为新债是优先股东发售的,股东不买才会有非股东来申购,这是百分百能够拿到新债的方法了。但股票有风险投资需谨慎,别为了购买新债,最后得不偿失。我们只打新债是不建议此方法的。

现在疫情期间很多人都想在家赚点小钱,打新债很适合当个副业,长期坚持,一年下来小赚个千八百还是没问题的。

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