加密货币如何征税

这不是加密投资中最令人兴奋的部分，但如果你真的投资，你需要知道加密税是如何运作的。虽然加密货币仍然是新事物，但美国国税局正在努力执行加密税收合规性。

有很多方法可以让你最终对加密货币欠税，甚至用一种加密货币交易另一种加密货币也是一种应税事件。如果您不保留准确的记录，就很难在纳税时将您的损益拼凑起来。如果你不缴纳加密税，即使这是一个诚实的错误，你最终可能会招致代价高昂的罚款。

本指南将解释您需要了解的有关加密货币交易和收入税的所有信息。您将学习如何提交加密税、加密税率以及有关此复杂主题的其他重要细节。

你为加密货币缴税吗?

您需要为加密货币缴税。美国国税局将加密货币归类为财产，加密货币交易就像与任何其他财产相关的交易一样，依法应纳税。

当您以任何方式出售、交易或处置加密货币并确认收益时，就应缴纳税款。例如，如果您购买 1,000 美元的加密货币，然后以 1,500 美元的价格出售，则您需要对 500 美元的利润进行申报和纳税。如果您处置了加密货币并确认了损失，您可以在税款中扣除。

自行购买加​​密货币不是应税事件。即使价值增加，您也可以在不征税的情况下购买和持有加密货币。首先需要有一个应税事件，例如出售加密货币。

美国国税局一直在采取措施确保加密货币投资者缴纳税款。报税人必须回答1040表上的问题，询问他们在这一年中是否进行了与虚拟货币相关的任何类型的交易。

加密货币交易所必须为年内交易超过 200 次且交易额超过 20,000 美元的客户提交 1099-K。美国国税局还向加密货币交易所发出传票，以寻找在 2016 年至 2020 年期间至少有 20,000 美元加密货币交易的投资者。

2021 年的加密货币税率是多少?

加密货币税率取决于您的收入、纳税申报状态以及您在出售加密货币之前拥有加密货币的时间长度。如果您拥有它的时间为 365 天或更短，则您需要缴纳与所得税相同的短期利得税。如果您拥有它的时间更长，那么您需要支付长期利得税。

以下是 2021 年长期收益的加密货币税率：

数据来源：国税局。

短期收益作为普通收入征税。以下是 2021 年这些短期收益的加密税级：

数据来源：国税局。

您可以选择先出售旧硬币以支付较低的长期收益税率。想象一下，过去两年你一直在定期购买比特币(CRYPTO:BTC)，现在你决定出售一些。通过出售您拥有一年多的比特币，它将被视为长期收益，并且您将为其支付较低的加密税率。

如何确定您是否欠加密货币税

如果您以任何方式使用您的加密货币，并且从您第一次购买它时它的价值已经增加，您就需要缴纳加密货币税。

以下是加密货币交易的不同类型的应税事件：

以法定货币出售加密货币

使用加密货币购买商品或服务

交易不同类型的加密货币

如果您的加密货币价值上涨，这些只是应税事件。要确定您是否欠加密货币税，您需要成本基础，即您为获得加密货币支付的总金额。然后将其与使用加密货币时的销售价格或收益进行比较。

假设您之前以 20,000 美元的价格购买了一个比特币。以下是应税事件的示例：

如果您以 50,000 美元的价格出售 1 个比特币，您将获得 30,000 美元的收益。

如果您使用一个比特币购买一辆价值 45,000 美元的汽车，您将获得 25,000 美元的收益。

如果您用 50,000 美元的另一种加密货币交易一个比特币，您将获得 30,000 美元的收益。

硬币之间的交易是加密税变得复杂的地方。加密交易是一项应税事件。如果您用一种加密货币交易另一种加密货币，您需要在纳税申报表中以美元报告任何收益。

每次交易加密货币时，您都需要跟踪以美元计算的收益或损失。这样你就可以准确地报告你的加密收益或损失。如果您想保持简单，与买卖特定代币相比，加密货币股票可以更轻松地跟踪收益和损失。

如何报告税收加密

加密收益和损失在表格 8949上报告。要填写此表格，请提供有关您的加密交易的以下信息：

加密货币名称

您获得它的日期

您出售、交易或以其他方式处置它的日期

收益或销售价格

成本基础

总收益或损失

对您当年的每个应税加密事件重复此过程。

加密收入如何征税?

加密收入按纳税人收到之日的公平市场价值作为普通收入征税。

以下是最常见的加密收入示例：

接收加密作为提供服务的付款

挖掘加密货币并获得奖励

抵押加密货币并获得奖励

借出加密货币并收取利息

加密货币是否像股票一样征税?

加密货币像股票和其他类型的财产一样征税。当您在出售或处置加密货币后实现收益时，您需要就收益金额纳税。加密收益的税率与股票的资本收益税相同。

投资加密货币的一部分是记录您的收益和损失，准确报告它们并缴纳税款。像每个投资者一样，您希望将这种税收负担降至最低。最后，让我们看看一些减少加密税的有效方法：

持有成功的加密投资一年以上，然后再出售或使用它们。这些长期收益的税率低于短期收益的税率。

使用税收损失收获。如果您在不同类型的加密货币上有收益和损失，您可以出售这两种加密货币并使用输家来抵消您的收益。

考虑开一个加密IRA。与其他 IRA 一样，此类账户可让您进行免税供款，并且仅在您提取资金时缴纳税款。