我需要什么文件来报税

即使您聘请专业人士来帮助您纳税，但作为纳税人，仍然需要您为该人提供所有正确的表格。这是您提交准确的纳税申报单所需的文件。

个人信息

尽管以下内容本身并不是税收文件，但您需要此信息才能完成纳税申报单：

您的社会安全号码或税号。

您配偶的全名和社会安全号码或税号。

您孩子的全名和社会安全号码。

您的银行帐户和银行转帐号码，以便您安排直接退款(如果您有欠款)。

工资文件

国税局有权从您的所有收入中分得一部分，因此它想知道这些收入意味着什么。为此，您需要：

W-2：您雇主的表格，其中总结了您当年的收入以及所支付的税款。

1099-MISC：此表格汇总了您自雇赚取的收入。

其他1099种形式

除了1099-MISC，您还可能收到：

1099-INT：此表格总结了您在这一年中获得的利息收入。

1099-DIV：这汇总了您在这一年中获得的股息收入。

1099-C：用于报告债务的注销。

1099-R：这列出了退休计划(如IRA或401(k))中的分配。

1099-S：此列表列出了房地产交易的收益，例如房屋买卖。

国税局需要的其他表格

在W-2和1099上，您可能需要向IRS提供以下服务：

表格1095-A：其中包含有关您已注册的Marketplace保险计划的信息，包括已支付的保费和已收到的补贴。

表格1098：该表格汇总了您当年支付的抵押贷款利息金额。如果您要逐项列出纳税申报单而不是要求标准扣除额，这将是相关的。

表格1098-E：该表格汇总了您当年支付的学生贷款利息金额。您可能有资格根据您的收入扣除部分学生贷款利息。

附表K-1：该表每年发行一次，用于在合伙企业中进行投资，并汇总您可能从中获得的任何收入。

表格5498-SA：该表格总结了您当年的健康储蓄帐户(HSA)供款。

表格5498：该表格汇总了您当年的IRA供款。

记录和文件

除上述表格外，您可能还需要向IRS提供某些信息，尤其是在逐项列出税款时。准备提出：

您一年中发生的所有业务费用的记录。

您一年中支付的估计税款的记录。

所有已缴纳州和地方税的记录，包括财产税。

如果您要索取儿童抚养费和抚养费，则记录所有已支付的儿童抚养费用。

如果您要求扣除医疗费用，则记录所有已支付的医疗费用。

如果您是一名教育工作者，则可得到教室费用收据。

提前收集您的税务文件

一直等到最后一分钟收集您的税务信息从来都不是一个好主意，因为您可能会发现丢失了阻碍申报流程的关键表格或文件。更好的选择是在每年的纳税申报截止日期之前将所有内容进行四舍五入。这样做可以帮助您避免压力，同时确保您能够按时提交税款并避免罚款。