证券选择题「证券从业资格证试卷」
《金融市场基础知识》
【单选题】
1、证券发行市场，又称为( )。
A.一级市场
B.流通市场
C.二级市场
D.主板市场
正确答案是：A，
解析
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
2、金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A.投资
B.筹资
C.生产经营
D.资产或负债
正确答案是：D，
解析
金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。
3、（）可以作为避险套利的工具。
A.开放式基金
B.交易所交易基金
C.保本基金
D.指数基金
正确答案是：D，
解析
指数基金可以作为避险套利的工具。
4、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有（）。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
正确答案是：C，
解析
外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
5、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
正确答案是：D，
解析
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。
6、流通市场又被称为（）
A.初级市场
B.原生市场
C.交易市场
D.二级市场
正确答案是：D，
解析
流通市场又被称为二级市场、次级市场。
7、（）指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.公允原则
正确答案是：A，
解析
公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
8、从狭义的货币政策看，货币政策的制定者是（ ）。
A.中央政府
B.商业银行
C.财政部
D.中央银行
正确答案是：D，
解析
从狭义的货币政策看，货币政策的制定者是中央银行。
9、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案是：A，
解析
我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。
10、证券交易所内的证券交易按照（）原则竞价成交。
A.时间优先，价格优先
B.价格优先，时间优先
C.集合竞价
D.连续竞价
正确答案是：B，
解析
证券交易所内的证券交易按照“价格优先，时间优先”原则竞价成交。
CD两项属于竞价的方式。
[组合型选择题]
1、基金与股票的区别在于( )。
I 反映的经济关系不同
II 筹集资金的投向不同
III 收益风险水平不同
IV 投资数量不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D，
解析
证券投资基金与股票的区别包括：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹集资金的投向不同。（3）收益风险水平不同。
2、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是（）。
Ⅰ 股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值
Ⅱ 股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值
Ⅲ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值
Ⅳ 股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
3、根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。
I 独立衍生工具
II 股票衍生工具
III 嵌入式衍生工具
IV 信用衍生工具
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
4、形成金融市场证券化趋势的主要原因有（）
Ⅰ.一系列新金融工具的出现
Ⅱ.广泛采用电子计算机和通信技术
Ⅲ. 国际资本的跨国流动
Ⅳ.金融自由化政策的实行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
形成金融市场证券化趋势的主要原因有（1）一系列新金融工具的出现（2）广泛采用电子计算机和通信技术（3）金融自由化政策的实行（4）国际银行贷款的收缩
5、经纪委托关系的建立表现为（）。
Ⅰ.审批
Ⅱ.注册
Ⅲ.开户
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
6、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（）
I 政府债券
II 金融债券
III 可交换公司债券
IV 可转换公司债券
A.I、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
我国在国际债券市场上已发行的债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券等。
7、根据债券券面形态不同，可以将债券分为（ ）
Ⅰ实物债券
Ⅱ 凭证式债券
Ⅲ 记账式债券
Ⅳ 电子式债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
8、金融衍生工具的特点（ ）
Ⅰ跨期性
Ⅱ 杠杆性
Ⅲ 联动性
Ⅳ 高风险性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金 融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某 一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的 金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。
9、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。
I 管理信贷征信业
II 制定和执行货币政策
III 制定银行业金融机构的审慎经营规则
IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围
A.I、II
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。
10、按基金的投资标的划分（ ）。
I 债券基金
II 股票基金
III 货币市场基金
IV 综合型基金
A.I 、III
B.I、 II
C.I、 II、 III
D.I、 II、 III、 IV
正确答案是：C，
解析
按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等
《证券市场基本法律法规》
1、证券法所调整的有价证券不包括（ ）
A.股票
B.企业债券
C.证券衍生品
D.汇票
正确答案是：D，
解析
证券法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等都是资本证券，能够给投资者带来收益或者损失。而对于其他一些证券，如各种入场券、提单、汇票、支票等则不受证券法调整。
2、( )依法对保荐机构、保荐代表人进行注册登记管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.国务院证券委员会
D.证券期货投资咨询机构
正确答案是：A，
解析
中国证监会依法对保荐机构、保荐代表人进行注册登记管理。
3、下列关于融资融券业务所涉及证券权益处理的说法中，错误的是( )。
A.证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理
B.证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易证券交收账户
C.证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更
D.证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务
正确答案是：B，
解析
B项说法错误，证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。
4、下列不属于基金托管人义务的是( )。
A.保管基金资产
B.保管与基金有关的重大合同及有关凭证
C.保存基金的会计账册、记录15年以上
D.执行基金管理人的投资指令
正确答案是：C，
解析
基金托管人的义务包括：（1）保管基金资产。（2）保管与基金有关的重大合同及有关凭证。（3）负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。
5、《中华人民共和国公司法》规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )。
A.60%
B.50%
C.40%
D.30%
正确答案是：D，
解析
《中华人民共和国公司法》规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%。
6、证券公司代销证券的，应当在代销期满后的（ ）日内，与发行人共同将证券代销情况报国务院证券管理机构备案。
A.7日
B.5日
C.10日
D.15日
正确答案是：D，
解析
证券公司代销证券的，应当在代销期满后的15日内，与发行人共同将证券代销情况报国务院证券管理机构备案。
7、关于上市公司收购的方式，说法错误的是（）。
A.采取要约收购方式的，收购人必须遵守证券法规定的程序和规则，在收购要约期限内，不得采取要约定以外的形式和超出要约的条件买卖被收购公司的股票
B.采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股权转让
C.以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在6日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告
D.在未作出公告前不得履行收购协议
正确答案是：C，
解析
按 照证券法的规定，投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司。采取要约收购方式的，收购人必须遵守证券法规定的程序和规则，在收购要约 期限内，不得采取约定以外的形式和超出要约的条件买卖被收购公司的股票。采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协 议方式进行股权转让。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公 告。在未作出公告前不得履行收购协议。
8、未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告，其违法所得不足3万的，可处罚款( )万元。
A.5
B.50
C.80
D.100
正确答案是：A，
解析
未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。
9、下列关于股份有限公司董事会会议的说法中，错误的是( )。
A.董事会会议分为定期会议和临时会议两种
B.董事会定期会议，每年度至少召开4次会议
C.董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定
D.董事会会议应有过半数的董事出席方可举行
正确答案是：B，
解析
股份有限公司的董事会会议分为定期会议和临时会议两种。董事会定期会议，每年度至少召开两次会议，每次应于会议召开10日前通知全体董事和监事；董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。
10、股份有限公司的财务会计报告应单在召开股东大会年会的（）日前置备于本公司，供股东查阅。
A.10
B.20
C.25
D.30
正确答案是：B，
解析
股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司，供股东查阅
[组合型选择题]
1、证券公司在经营过程中，经其申请，国务院证券监督管理机构可以根据（ ），对其业务范围进行调整。
I.财务状况
II.内部控制水平
III.合规程度
IV.高级管理人员业务管理能力
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
证券公司在经营过程中，经其申请，国务院证券监督管理机构可以根据其财务状况、内部控制水平、合规程度、高级管理人员业务管理能力、专业人员数量，对其业务范围进行调整。
2、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（ ）。
I 在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查
II 在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案
III 相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告
IV 受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预
A.I 、II
B.I 、III
C.I、 II 、IV
D.II、 IV
正确答案是：A，
解析
下 列信息披露违法行为应当认定为从重处罚情形的有：（1）不配合证券监管机构监管，或者拒绝、阻碍证券监管机构及其工作人员执法，甚至以暴力、威胁及其他手 段干扰执法。（2）在信息披露违法案件中变速、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查。（3）两次以上违反信息披露规定并受到行政处罚或者证券交易所纪 律处分。（4）在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案。（5）中国证券监督管理委员会认定的其他情形。
3、对于证券交易的方式，证券法规定必须采用（）的原则。
Ⅰ公开的集中竞价交易方式
Ⅱ价格优先
Ⅲ时间优先
Ⅳ三公原则
A.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
对于证券交易的方式，证券法规定必须采用公开的集中竞价交易方式，实行价格优先、时间优先的原则。
4、经国务院证券监督机构批准证券公司可以经营（ ）
Ⅰ证券经纪业务
Ⅱ证券投资咨询业务
Ⅲ证券承销与保荐业务
Ⅳ证券资产管理业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；其他证券业务。
5、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括（）。
I. 反洗钱义务履行及责任划分
II. 销售费用分配的比例和方式
III. 对基金持有人的持续服务责任
IV. 基金持有人联系方式等客户资料的保存方式
A.I、 II、 III、 IV
B.II、 III
C.III、 IV
D.I、 II、 IV
正确答案是：A，
解析
基 金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：(1)销售费用分配的比例和 方式。(2)基金持有人联系方式等客户资料的保存方式。(3)对基金持有人的持续服务责任。(4)反洗钱义务履行及责任划分。(5)基金销售信息交换及资 金交收权利义务。
6、自营业务中涉及（ ）方面的重大决策，应当经过集体决策并采用书面形式，由相关人员签字确认后存档。
I.自营规模
II.风险限额
III.资产配置
IV.业务授权
A.I II
B.III IV
C.I II III IV
D.II III IV
正确答案是：C，
解析
以上4种决策均需要集体决策。
7、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是( )。
I 期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的
II 证券交易成交额累计在30万元以上的
III 获利或者避免损失数额累计在15万元以上的
IV 多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
A.I 、II
B.III 、IV
C.I、 II、 III、 IV
D.I 、III
正确答案是：B，
解析
涉 嫌下列情形之一的构成利用未公开信息交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30 万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。
8、（）是集合资产管理计划禁止的投资事项。
I.按合同约定承担投资风险
II.对外担保
III.资金拆借
IV.将资产用于可能承担无限责任的投资
A.I 、II 、III
B.I 、III 、IV
C.II、 III 、IV
D.I 、II 、IV
正确答案是：C，
解析
按合同约定承担投资风险不是禁止的行为。
9、下列属于证券投资基金销售人员的是( )。
I. 基金销售机构总部的从事基金销售业务管理的人员
II. 部门基金业务负责人
III. 基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员
IV. 基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员
A.I、 II 、III
B.III 、IV
C.I、 II、 IV
D.I 、II、 III 、IV
正确答案是：D，
解析
证券投资基金销售人员是指下列基金销售人员：（1）基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人。（2）基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。
10、非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的（）。
Ⅰ股份有限公司股票
Ⅱ股份有限公司债券
Ⅲ股份有限公司基金份额
Ⅳ国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A，
解析
公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
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